RAPPORT CENTIF : Le mystérieux chèque de Andrew X.

Enfin, le gérant de deux sociétés a remis à une banque sénégalaise, pour encaissement, un chèque de banque d’un montant de 300 000 dollars Us (soit une contrevaleur d’environ 154 millions de FCfa) émis à l’ordre de la société «Marque» à la demande d’un dénommé Andrew X.
Pour justifier cette remise de chèque, il invoque le paiement, par un client étranger, d’une facture de fourniture de matériels informatiques. Après réception du chèque, la banque l’envoie pour encaissement à un correspondant bancaire étranger.
Quelques jours plus tard, après notification par ledit correspondant de l’encaissement, sauf bonne fin, du chèque, la banque crédite le compte de la société de la somme de 154 millions de FCfa. Le lendemain, le gérant retire 100 millions FCfa en espèces et ordonne deux virements de 15 millions FCfa chacun, l’un à destination de son compte personnel et l’autre pour alimenter le compte dans sa deuxième société se trouvant dans la même banque.
Quatre jours après avoir crédité le compte de la société «Marque», la banque sénégalaise reçoit un message de son correspondant étranger lui signifiant que le chèque de 300 000 Usd est revenu impayé au motif qu’il s’agit d’un chèque contrefait.
La banque porte alors plainte contre le gérant de sociétés qui est interpellé, mis en détention provisoire et poursuivi des chefs d’escroquerie et de faux et usage de faux en écritures privées de banque.
Elle transmet, en outre, une déclaration de soupçon à la Centif. La Centif a mené des investigations qui ont révélé qu’une partie des sommes retirées en espèces a été répartie entre plusieurs comptes ouverts dans différentes institutions bancaires de la place, à partir desquels d’importants retraits en espèces ont été effectués par la suite, faisant ainsi disparaître la trace des fonds. Des versements ont également été effectués dans le compte bancaire d’un tiers qui s’active dans le commerce de marchandises entre l’Afrique de l’Ouest et le Moyen-Orient. Il faut noter qu’une partie significative des dossiers traités par la Centif se rapporte à un type particulier d’escroquerie, très répandu et multiforme, et faisant généralement intervenir des personnes de diverses nationalités. Le point de départ des manœuvres de ces délinquants est une prise de contact consistant en l’envoi de messages électroniques (courrier électronique, message téléphonique, etc.) par lesquels il est demandé à des personnes vivant souvent dans un pays étranger de transférer une somme d’argent.
Des explications assez détaillées et des documents presque toujours faux complètent habituellement la demande, pour convaincre les personnes sollicitées à donner une suite favorable aux requêtes. En 2014, dix sept (17) dossiers transmis au Procureur de la République près le Tribunal régional Hors Classe de Dakar ont été motivés des soupçons de commission d’une infraction de cette nature.